Wie ordne ich Banktransaktionen zu und gleiche sie ab?

Damit deine Buchhaltung stimmt, ordnest du deine Banktransaktionen den passenden Einnahmen und Ausgaben zu. So siehst du jederzeit, welche Rechnung bereits bezahlt wurde und welche Ausgabe schon vom Konto abgegangen ist.

Transaktionen öffnen

Öffne unter Banking den Punkt Bankkonten und klicke auf das Konto, dessen Umsätze du bearbeiten willst. Auf der Kontokarte siehst du bereits einen Hinweis wie "5 unverarbeitete Transaktionen". Über die Transaktionsansicht des Kontos gelangst du zur Liste aller Umsätze.

Jede Transaktion hat einen Typ, entweder Einnahme oder Ausgabe, einen Namen und einen Betrag. Bei integrierten Konten kommen diese Umsätze automatisch aus Wise oder Revolut. Bei einem manuellen Konto trägst du sie selbst ein.

Zuordnen und abgleichen

Ordne jede Transaktion einer Einnahme oder Ausgabe zu:

1. Öffne die Transaktion in der Liste.
2. Wähle, ob es sich um eine Einnahme oder eine Ausgabe handelt.
3. Verknüpfe die Transaktion mit der passenden Rechnung oder dem passenden Beleg.

Sobald eine Transaktion zugeordnet ist, sinkt der Zähler der unverarbeiteten Transaktionen. Ziel ist, dass am Ende keine offenen Umsätze mehr übrig bleiben.

Transaktionen ausschließen

Nicht jeder Umsatz gehört in die Auswertung, zum Beispiel eine reine Umbuchung zwischen deinen eigenen Konten. Solche Transaktionen kannst du ausschließen, damit sie deine Einnahmen und Ausgaben nicht verfälschen.

Stolpersteine

• Doppelte Erfassung: Wenn ein Umsatz automatisch vom Konto kommt und du zusätzlich einen Beleg von Hand anlegst, achte darauf, beide zu verknüpfen statt sie doppelt zu zählen.
• Umbuchungen: Überweisungen zwischen deinen eigenen Konten sind keine Einnahme und keine Ausgabe. Schließe sie aus oder markiere sie als Umbuchung.
• Offene Zähler: Ein hoher Zähler unverarbeiteter Transaktionen bedeutet, dass deine Auswertung noch unvollständig ist. Arbeite die offenen Umsätze regelmäßig ab.